Pomáhám vytvářet zdravě a zodpovědně nastavené finance, které stojí na pevných základech a fungují v čase. Jsem svým klientům dlouhodobým průvodcem světem financí.
Zapomeňte na nic neříkající fráze. Toto jsou reálné výhody a benefity, které přináším pro své klienty.
Společně nastavíme nejvýhodnější strategii přípravy na důchod s ohledem na Váš věk, povolání i dostupné benefity. Připravuji své klienty na důstojné stáří.
PopulárníOd konzervativních dluhopisů po akciové fondy. Sestavíme portfolio odpovídající vašim cílům, horizontu a toleranci rizik.
Až 3x výkonnější než spořící účetOchráníme příjmy, majetek a rodinu správně nastaveným pojištěním za adekvátní cenu. Spolupracuji se 17 pojišťovnami a znám výhody a nevýhody každé z nich.
Pojistné události hlásím za klientyZadlužit se na desítky let nikdo nechce. Pomáhám klientům splatit hypotéku i o 15 let dříve. Nejlepší úroková sazba na trhu? Samozřejmost!
Předčasné splacení úvěruPrověřím vaši situaci z pohledu nároku na důchod — započtení odpracovaných dob, výpočty penze i podmínky invalidního důchodu. Odhalíme případné nedostatky a nastavíme kroky, jak je včas řešit.
Ojedinělá služba v poradenstvíZískáte jasný a přehledný obraz své finanční situace — příjmy, výdaje, rezervy i cíle. Společně vytvoříme konkrétní plán, jak se posunout tam, kam chcete, a díky průběžnému servisu ho budeme dlouhodobě udržovat i optimalizovat.
Poznáme se, probereme vaši situaci a zjistíme, co skutečně potřebujete. Bez závazků.
Projdeme Vaše stávající produkty, příjmy, cíle a navrhneme konkrétní plán.
Pomůžu Vám s administrativou, komunikací s institucemi i nastavením Vašich financí.
Jsem tu pro Vás dlouhodobě. Finance pravidelně kontrolujeme, zda vše funguje, a reagujeme na změny ve Vaší situaci.
Působím jako poradce ve společnosti eDO finance, kde mám přístup k řešením napříč desítkami finančních institucí. Nejsem tak vázaný na jeden produkt ani jednu firmu a vždy hledám to, co dává smysl konkrétně Vám a Vaší situaci. K financím přistupuji i ze širší sociologické perspektivy — vnímám souvislosti ekonomiky a proměny rozložení majetku v čase, což mi pomáhá dělat rozhodnutí s přesahem do budoucnosti.
Spolupráci beru jako dlouhodobé partnerství. Nejde o jednorázové nastavení, ale o průběžnou práci s Vaší situací — tak, aby Vaše finance držely směr i v měnících se podmínkách a odpovídaly tomu, kam se posouváte. Spolupráce podpisem nekončí, ale teprve začíná.
Jako finanční poradce jsem odměňován provizí od finančních institucí, tedy bank, pojišťoven a penzijních fondů. Tyto instituce mě odměňují ve stejné míře, díky čemuž nejsem vázaný na jednu konkrétní a mohu zůstávat skutečně nezávislý. Za konzultace ani průběžný servis tak neplatíte vy, ale instituce, a já se mohu soustředit na to, co dává smysl právě vám.
Záleží na Vaší situaci a potřebách. Standardně se potkáváme jednou ročně, abychom zkontrolovali, zda Vaše finance stále odpovídají tomu, kde se právě nacházíte. Pokud se u Vás ale něco změní, ať už jde o novou práci, rodinu nebo nemovitost, ozvěte se kdykoli. Jsem tu pro Vás i mezi pravidelnými schůzkami.
V momentě, kdy to nejvíc potřebujete, nemusíte řešit papírování sami. Pojistnou událost hlásím za klienty já. Zkontaktuji pojišťovnu, připravím podklady a dohlédnu na to, aby Vám bylo vyplaceno plnění, na které máte nárok, a to co nejrychleji.
Vstupní poplatek se počítá z cílové částky a u mě se pohybuje přibližně mezi 0,5 až 1,5 %. U investic na penzi je výpočet zastropovaný maximálně na 20 let, i když samotný program trvá déle. To je rarita na trhu, která Vám umožňuje připravovat se na důchod za rozumných podmínek. V ceně je zahrnutý průběžný servis včetně rebalancování portfolia, vkladů a výběrů i daňového poradenství spojeného s investicemi.
Ano. Za klienty v Hradci Králové, Pardubicích, Praze i po trase mezi nimi dojedu osobně. Osobní setkání preferuji, ale pokud je to praktičtější pro Vás nebo už spolupracujeme delší dobu, můžeme se potkávat i online.
6 otázek, které Vám ukážou, kde stojíte. Bez registrace, bez spamu.
První konzultace je zdarma, za dobré kávy a bez závazků. Ozvěte se mi a zbytek zařídím já.